Lote de Pagamento (DDA)

Como o CRTI ERP importa o retorno bancário do DDA, concilia boletos a pagar automaticamente e gera as Contas a Pagar correspondentes.

• O que é o DDA bancário
• Onde fica a tela
• Pré-requisitos
• Bancos suportados
• Como o sistema decide com qual título casar
• Fluxo passo a passo
• Status de cada item do lote
• Campos das telas
• Vinculação manual: o que a janela mostra
• O que acontece ao clicar em Gerar
• Efeito no título de Contas a Pagar
• Mensagens da tela e o que fazer
• Diferença para o Borderô de Pagamento Eletrônico
• Limitações conhecidas
• Observações importantes

Não confundir com “DDA de Custos”. Existe outra funcionalidade no ERP chamada “DDA” (Resultado Indireto), usada em Custos e Resultado Econômico, sem nenhuma relação com pagamento de boletos. Veja DDA de Custos (Resultado Indireto). Esta página trata do DDA bancário, o “Débito Direto Autorizado” da FEBRABAN.

O que é o DDA bancário

O DDA (Débito Direto Autorizado) é um serviço da FEBRABAN pelo qual os bancos registram, contra o CNPJ da empresa, os boletos emitidos por fornecedores. A empresa deixa de depender do boleto físico e passa a consultar e pagar os títulos diretamente pelo cadastro do banco.

No CRTI ERP, a tela Lote de Pagamento (DDA) cuida da ponta de entrada desse processo: ela importa o arquivo de retorno que o banco envia listando os boletos registrados, tenta casar cada um com um título de Contas a Pagar já existente e, quando não encontra, permite gerar o título do zero. Ela não gera arquivo de remessa para o banco pagar; essa parte fica com a tela Borderô de Pagamento Eletrônico (ver Diferença para o Borderô de Pagamento Eletrônico).

Onde fica a tela

Gestão de Finanças > Financeiro > Pagamento Eletrônico > Lote de Pagamento (DDA).

O submenu Pagamento Eletrônico reúne três telas com propósitos diferentes:

Pré-requisitos

Antes de usar a tela, confira estes pontos. A maioria dos atendimentos sobre esta rotina cai em um deles:

Atenção ao parâmetro Juros a Pagar. Apesar do nome, é ele que o sistema usa como conta de fluxo de caixa do título gerado pelo DDA. É a causa mais comum de erro no botão Gerar em uma base recém-configurada.

Bancos suportados

A leitura do arquivo de retorno depende de um layout específico por banco. Hoje três bancos têm o layout implementado:

Atenção ao código do Bradesco: o layout implementado é o do 237 (Banco Bradesco S.A.). As outras entradas “Bradesco” do cadastro de bancos — 036 (BBI), 204 (Cartões) e 394 (Financiamentos) — não são suportadas.

Quando o banco da Conta Corrente não é um dos suportados, o comportamento varia e nenhum dos dois casos é óbvio para o usuário:

• Banco conhecido pelo sistema, mas sem layout de DDA (Santander, Inter, Caixa e afins): a importação responde “Arquivo importado com sucesso” e não traz nenhum item, como se o arquivo estivesse vazio. Pior: o lote é travado de qualquer forma, então não dá para reimportar nele. É preciso criar um lote novo com uma Conta Corrente de um dos bancos suportados.
• Banco não reconhecido pelo sistema: a importação responde “Erro ao processar arquivo”. Nesse caso o lote não é travado e pode ser reaproveitado.

Se um lote importado ficar sem nenhuma linha, confira primeiro o banco da Conta Corrente. O arquivo pode estar perfeito; o layout simplesmente não é lido.

Como o sistema decide com qual título casar

Para cada boleto lido do arquivo, a conciliação tenta três caminhos, nesta ordem, e para no primeiro que retornar resultado:

1. Pela linha digitável. Procura um título de Contas a Pagar que já tenha exatamente aquela linha digitável gravada. Esse caminho ignora valor, datas e fornecedor.
2. Pelo CPF/CNPJ exato do favorecido, combinado com valor exato do boleto e data de vencimento exata.
3. Pela raiz do CNPJ (os 8 primeiros dígitos), também com valor exato e vencimento exato. Só acontece quando o documento do arquivo é um CNPJ.

Pontos que costumam gerar dúvida:

• A data de emissão não participa da conciliação automática. Só o vencimento.
• O vencimento tem que ser igual, não aproximado. Um dia de diferença entre o título e o boleto já impede o casamento automático.
• O valor tem que ser igual. Título lançado com juros, multa ou desconto embutido não casa.
• O passo 3 pode cair em outra filial do mesmo fornecedor, porque compara só a raiz do CNPJ. Vale conferir o fornecedor do título antes de aceitar a vinculação.
• O resultado só vira “Vinculado” quando encontra exatamente um título. Se a busca devolver dois ou mais candidatos, o item fica como “Não Gerado” de propósito, para o usuário escolher na mão.

Fluxo passo a passo

1. Criar o lote. Clique em Novo, informe a Conta Corrente (ela determina o banco e o layout usado na leitura) e a Data do Movimento, e salve. Enquanto o lote não é importado, ele pode ser editado e salvo novamente.

   

   

2. Importar Retorno. Com o lote salvo, clique em Importar Retorno e selecione o arquivo de retorno (layout CNAB240) recebido do banco.

   

   

3. Conciliação automática. Para cada boleto do arquivo, o sistema procura um título de Contas a Pagar correspondente, pelos critérios descritos em Como o sistema decide com qual título casar.
   • Encontrou exatamente um título compatível: o item entra vinculado a esse título.
   • Não encontrou nenhum, ou encontrou mais de um candidato: o item fica pendente, para tratamento manual.

   

4. Tratar as pendências. Para cada item pendente, o usuário pode:
   • Selecionar manualmente um título de Contas a Pagar já existente para vincular ao item; ou
   • Clicar em Gerar, que cria um título de Contas a Pagar novo para todos os itens ainda pendentes do lote, de uma vez.

   

   

5. Lote travado. Assim que o retorno é importado, o lote registra a data e o usuário da liberação e trava: os botões Importar Retorno e Salvar somem da tela. Não é possível reimportar outro arquivo no mesmo lote nem editar os dados do cabeçalho depois disso. Repare que, nos prints acima, a grade de itens já aparece com a toolbar reduzida a apenas Novo e Gerar: é exatamente esse o efeito do travamento.

Status de cada item do lote

Campos das telas

Consulta: Número do lote e Período de Movimento (data inicial e final).

Cadastro do lote: Número (gerado pelo sistema), Data do Movimento, Conta Corrente, Usuário e Data de Inclusão. Abaixo, a grade de itens do retorno, com as colunas Situação, CPF/CNPJ, Razão Social/Empresa, Documento, Vencimento, Emissão, Valor e Linha Digitável. O ícone na primeira coluna muda de acordo com a situação do item: um ícone para selecionar manualmente (quando Não Gerado) e outro para desvincular (quando Vinculado).

Lista de lotes: Código, Conta Corrente, Data do Movimento, Data de Inclusão, Valor Vinculado, Valor Não Vinculado e Valor Total. A tela também permite exportar a lista para Excel, usando os filtros da aba de consulta (não o lote aberto na aba de cadastro).

Os três valores da lista são somas dos itens do lote, e servem para ver de longe quanto já foi tratado:

Um lote com Valor Não Vinculado maior que zero é um lote que ainda tem trabalho pendente.

Um item pendente também pode ser removido do lote diretamente (ícone de exclusão na grade de itens), sem precisar vinculá-lo ou gerá-lo:

Vinculação manual: o que a janela mostra

Ao clicar no ícone de seleção manual de um item pendente, abre a janela de busca de títulos. O que ela lista não é a lista completa de Contas a Pagar: ela já vem filtrada pelos dados do boleto.

Filtros fixos, que o usuário não altera:

• CPF/CNPJ do favorecido que veio no arquivo do banco.
• Valor exato do boleto.

Filtros editáveis na barra da janela:

• Documento (número do documento, até 9 dígitos).
• Vencimento de/até, que já abre preenchido com o primeiro e o último dia do mês do vencimento do boleto.
• Emissão de/até, que abre em branco.

Se o título não aparece na janela, quase sempre é o valor. Como o valor do boleto é filtro fixo, um título lançado com valor diferente (juros, multa, desconto, ou lançado em parcelas) nunca vai ser listado. Nesse caso o caminho é usar o botão Gerar, ou ajustar o título em Contas a Pagar antes.

Vale notar que a janela não filtra pela situação do título: um título já baixado pode aparecer na lista e ser vinculado. Confira a situação antes de selecionar.

O que acontece ao clicar em Gerar

O botão Gerar atua somente sobre os itens com situação “Não Gerado”. Itens já “Vinculado” ou “Gerado” são ignorados. Para cada item pendente, o sistema:

1. Localiza o Fornecedor pelo CPF/CNPJ informado no retorno do banco (CNPJ quando o documento tem mais de 11 dígitos, CPF quando tem até 11).
2. Cria um título de Contas a Pagar com os dados abaixo.
3. Lança o correspondente no fluxo de caixa, na conta do parâmetro Juros a Pagar.
4. Marca o item como Gerado e o associa ao novo título.

O título criado sai assim:

O Gerar é tudo ou nada. Se qualquer item do lote tiver um fornecedor que não está cadastrado, a operação é interrompida e nenhum título é criado, nem os dos itens que estavam corretos. Cadastre todos os fornecedores pendentes e clique em Gerar novamente.

Efeito no título de Contas a Pagar

Vincular ou desvincular não mexe só no lote: o sistema grava a linha digitável do boleto no título de Contas a Pagar.

Cuidado ao desvincular. A desvinculação apaga a linha digitável do título, inclusive se ela tinha sido preenchida antes por outro caminho (digitada na mão, por exemplo). Se o objetivo é apenas trocar o item de título, refaça a vinculação em seguida.

Mensagens da tela e o que fazer

Sobre o “Erro ao processar arquivo”. Essa tela não repassa ao usuário o motivo exato da falha de importação. Para o suporte, isso significa que o log do servidor é obrigatório para diagnosticar: peça sempre o número do lote e o horário aproximado da tentativa.

Diferença para o Borderô de Pagamento Eletrônico

O Lote de Pagamento (DDA) e o Borderô de Pagamento Eletrônico resolvem metades opostas do mesmo processo de pagamento eletrônico:

• O Borderô parte de títulos já lançados no ERP e gera o arquivo de remessa que vai para o banco pagar.
• O Lote de Pagamento (DDA) parte do que o banco já registrou como boleto contra o CNPJ da empresa (arquivo de retorno) e concilia ou cria os títulos correspondentes no ERP.

Um não substitui o outro: é possível que um título chegue pelo DDA (o fornecedor emitiu o boleto e o banco o registrou) e, mesmo assim, seja pago depois por um Borderô comum.

Limitações conhecidas

Comportamentos atuais da rotina que costumam virar dúvida. Não são erros de uso:

• Não há reimportação no mesmo lote. Uma vez importado, o lote trava. Arquivo errado, ou importado em lote com a Conta Corrente errada, significa criar um lote novo.
• A conciliação não olha a situação do título. Um título já baixado pode ser conciliado ou aparecer na vinculação manual.
• A conciliação não olha a filial. O título casado pode ser de outra filial, desde que valor, vencimento e documento batam.
• A exclusão de um item é definitiva. Não existe desfazer: o item sai do lote e só volta em uma nova importação, o que exige um lote novo.
• A tela não mostra o motivo de uma falha de importação. Ver a seção de mensagens acima.

Observações importantes

• A importação processa o arquivo inteiro em uma única operação; não existe reprocessamento parcial ou reenvio automático em caso de falha, é sempre um novo lote com um novo arquivo.
• A conciliação automática pode gerar mais de um candidato quando há títulos muito parecidos; nesses casos o item fica pendente para conferência manual, propositalmente, em vez de escolher um dos candidatos sozinho.
• Depois que o lote é travado (após a importação), a única forma de alterar a vinculação de um item é vinculando ou desvinculando manualmente cada item; não é possível reabrir o cabeçalho do lote para edição.
• Um item pode ir e voltar entre Não Gerado e Vinculado quantas vezes for preciso. O que não volta é o Gerado: o título já foi criado em Contas a Pagar e passa a ser tratado por lá.